根据《陕西省农村信用社领导干部离任审计办法》及《***农村信用社主任离任审计办法》,联社派出稽核员***、***二同志于****年**月**日对**农村信用社原主任***同志自****年**月**日至****年**月**日任职期间执行金融政策、业务经营等方面进行了离任审计,现将审计情况报告如下:
一、基本情况
***,男,***人,现年***岁,中共党员,大专文化程度。工作经历是:****年**月参加信用社工作;****年**月在***信用社任记帐员;****年**月在***信用社任信贷员;****年**月在***信用社主任;****年**月在***社任信用社主任。***信用社现有职工**名,营业网点**个,止****年**月末各项存款余额***万元,占全市存款***万元余额的**%。其中低息存款余额为***万元,低息存款占比**%。各项贷款余额为***万元,占全市贷款总额***万元的**%。其中四级不良贷款余额***万元,不良贷款占比为**%;五级不良余额***万元,其中:次级**万元;可疑**万元;损失**万元,不良贷款占比为**%。贷存占比为**%。
二、审计的主要事项
(一)内外帐务核对情况1、资产类止****年**月**日,库存现金***元,社内往来余额***元,各项贷款余额***元,以上项目核对相符;固定资产、低值易耗品实物与帐、薄核对一致。其它应收款余额***元,为***的应付未付款,挂帐符合规定。2、负债类止****年**月**日,各项存款余额***元,总分相符;其它应付款**元,列支合规。
(二)任期内年度工作任务及责任目标完成情况在***同志任职的**有效考核年度内,除**年度目标考核为不合格外,其余年度考核均为合格以上。**年度目标考核为不合格的情况原因是:****年**月末,***。
(三)任期内经营状况和各项经营计划完成情况
1、任期内年度存款情况。任职期初2001年10月末各项存款余额为703.95万元,其中低息存款余额为35.83万元,占比为5.09%。任职期末2009年5月31日各项存款余额为1821.88万元,其中低息存款余额322.02万元,低息存款占比为17.68%。任职期内各项存款净增1117.93万元,其中低息存款净增286.19万元,年均存款增长额为139.74万元,完成了联社下达的年度各项存款任务。
2、任期内年度贷款情况。任职期初2001年10月末各项贷款余额280.48万元,任职期末2009年5月31日各项贷款余额为1616.61万元,其中:任职期内累计发放贷款5395.39万元,累计收回贷款4135.81万元,各项贷款余额净增1336.13万元。任期内发放贷款结余1008笔,金额1506.79万元,有力地支持了农村经济的发展。
3、任期内资金运用情况。任职期初2001年10月末贷存占比39.84%,任职期末2009年5月31日贷存占比88.73%,贷存占比上升48.89%。
4、任期内不良贷款清收情况。任职期初四级不良贷款余额129.91万元,不良贷款占比46.32%,任职期末2009年5月31日四级不良贷款余额261.45万元,不良贷款占比16.17%,四级不良贷款占比下降30.15%;任期末按五级分类统计不良贷款余额251.37万元,占比15.55%。
三、离任审计存在的问题
(一)在职工教育方面,抓得不够全面,重业务进度考核,业务、政治学习和形势教育较少。面情较软,对同志工作生活中的不良现象往往是批评教育多、处罚不够严厉,执行力效果受到影响。
(二)在抓业务方面,虽然下了很大的力气,也取得了一定的成绩,但抓得不够细,特别是信贷资金营运创收管理上还相对落后于形势发展的需要,年度目标任务经营完成发展后劲和潜力减弱。
(三)任期内信贷管理责任情况贷款台帐显示:任职期内全社发放到期未收回责任人贷款(含转化以前年度)***笔,金额***元;全社04年以来新增不良贷款有***笔,金额***元;本人04年以后发放到期未收回责任贷款有***笔***元未收回;任职期内发放(含转化以前年度)贷款形成丧失法律时效贷款***笔,金额***元。
四、审计结论
**同志在担任***信用社主任**年零**个月的期间,面临**社历史包袱重,历年亏损大的实际和现状,能够带领社内同志,知难而上,扎根山区,努力奋斗,清正廉洁,艰苦创业,认真履行职责,为**信合事业的发展做出了自己应有的贡献。在他的领导下,从**年本人任期的第**年起,该社的经营状况得到逐步好转。
存款稳步增长,任期内增加存款**万元,较任期初的**万元增加了**%;多法并举优化资产质量,加大清非盘活力度,四级不良贷款占比下降了**%;向不良资产和新增贷款要效益,逐步实现年年盈余;百元收息率逐年提高,由任职期初的**%提高到任职期末的**%;连续**年被联社考评为经营目标考核合格以上单位;使**信用社的业务经营得到健康快速发展。通过我们与该社同志交谈、了解,结合以上审计事实,本着客观、公正、实事求是的原则,认为:**同志在任职期间,能扎根山区、以身作则,肯于吃苦,工作扎实,业绩合格,具有较强的组织领导、协调能力、管理能力和学识水平,工作是称职的。
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